如果想要用一檔ETF投資全世界股票，大家最熟悉的應該就是美股代號VT的全世界股票ETF，但是配息要被扣30%的股息稅，相信也是很多人的痛點；也因此對於非美投資人使用愛爾蘭ETF配息只需要扣15%的股息稅就是一個較佳的選擇，英股代號VWRD(配息型)/VWRA(累積型)就是一檔投資全世界股票的愛爾蘭ETF。
過去，VWRD/VWRA主要專注於全球大中型股票，與涵蓋小型股的VT略有不同。不過，市場總是在進步，2026年的重磅好消息是，Vanguard 準備推出與 VT 對標的「愛爾蘭註冊英股 ETF」(全球大、中、小型股)，以及全球小型股 ETF。這意味著我們未來的配置將能更加完整，TB對此可是非常期待！
標題的試算圖模擬了從2012年6月開始單筆投入10,000元到VWRD的真實軌跡。截至2025年12月31日，即便經歷了2020年的疫情熔斷與2022年的市場大幅回調，只要你堅定信念「買進並持有（Buy&Hold）」，資產已經穩穩增長到43,679元，實現了高達336.79%的豐厚回報。這正是指數化投資結合複利效應的最強證明。與其每天盯盤殺進殺出，不如把時間省下來專注本業與享受生活。
延伸閱讀：2026年美股VT介紹 - 一檔ETF投資全世界股票
VWRD/VWRA基本資料
VWRD(配息型)/VWRA(累積型)是分散度高、低成本投資全世界股票的ETF，兩者資產規模是一起計算的，相關的費用率也是一樣，只是差異在股息的部分VWRD會在扣稅後配息，但是VWRA是在扣稅後不配息繼續累積，以下是VWRD/VWRA基本資料：
追蹤指數：FTSE All-World Index
指數組成：全球發達和新興市場大、中型公司股票
持有數量：3,798 (2025年紀錄時為3,654)
資產規模：574.8億美元 (2025年紀錄時為324.1億美元)
費用率：0.19% (期待多年，終於在2025/10/07調降費用，從0.22%降為0.19%)
ETF註冊地：愛爾蘭
股息稅：15%，配息金額是已經扣除15%稅務後的金額，也就是不會再另外扣稅
每年績效
此數據為Vanguard官網查詢VWRD，Total returns→Annually的數據，可以看到每年的績效與跟其追蹤指標的績效，由此也可以看出追蹤誤差一直維持在很低的狀態。
前十名投資國家
● 第1名美國佔比59.73%，也就是說你買了VWRD/VWRA，就投資約6成在美國上。 (2025年紀錄時為64.78%)
● 台灣為第6名，占比2.75%。 (2025年紀錄時為第9名，占比為1.9%)
● 2025年全球股市(22.6%)漲幅超越美國(17.25%)，也因此降低了美國的占比，而台灣漲幅高達38.8%，一舉推升到第6名。這再次印證了指數化投資的最大優勢—我們不需要費神猜測明年的冠軍是誰，只要買下全世界，就絕對不會錯過任何一個爆發成長的市場。
前十大投資個股
● 第1名輝達公司占比4.12%，代表即使是最大的輝達公司遭遇災難，影響也在4.12%左右 (2025年紀錄時為第2名，占比3.93%)
● 第2名蘋果公司占比3.83% (2025年紀錄時為第1名，占比4.48%)
● 第6名台積電公司占比1.54% (台灣之光2025年紀錄時為第10名，占比0.98%))
● 從前十大持股就看得出來沒有公司是永遠第1名的，最好的方式還是分散投資
市值分佈
● 大型股占比75.01% (2025年紀錄時為76.92%)
● 小型股占比2.68%，因此此指數主要是追蹤大、中型股 (2025年紀錄時為2.47%)
投資產業分佈
● 科技產業占比最重達29.47% (2024年紀錄時為29.17%)
總結
綜觀來看，VWRD與VWRA無疑是追蹤全球股市表現的優秀工具。透過單一標的，你就能一次持有全球3,798檔優質企業股票。這不僅大幅分散了單一公司倒閉的風險，更避開了重壓單一國家的不確定性。
在投資成本這件大事上，TB必須特別強調，VWRD/VWRA的總費用率在經過多年的等待後，終於在去年10月從0.22%調降至0.19%！在投資的路上每一筆錢都應該精打細算，因為每一分錢在未來都可以依據複利的效果變成很大一筆財富。這對於長期指數化投資人來說是一大福音，省下的這些管理費，最終都會為你的資產增長推波助瀾。
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我們也觀察到市場板塊的輪動：雖然過去十年美股獨領風騷，但在2025年，全球股市的整體漲幅（22.6%）已經超越了美國（17.25%）。此外，受惠於高達38.8%的驚人漲幅，台灣在VWRD/VWRA的佔比也順勢提升至2.75%，一舉進步到第六大權重國。相比之下，若你僅投資台灣的0050 ETF，雖然能享受近期的台股紅利，但50檔股票的高度集中，無可避免地會暴露在單一市場風險中。沒有任何公司或國家能保證永遠是第一名，因此「佈局全球」始終是更務實且理性的長期選擇。
最後，面對今年Vanguard將推出歐洲版VT及全球小型股ETF的重磅消息，TB的建議是：對於已經持有大量VWRD/VWRA部位的朋友，未來可以考慮搭配購入全球小型股ETF，讓你的市場覆蓋率達到真正的「全市場」無死角；而如果是準備全新投入的朋友，未來直接選擇英股版VT也會是一個極佳的考量。
追求全球多元化投資、嚴控交易成本，並保持長期的耐心，正是我們邁向財務自由的最佳捷徑。相關的實戰投資管道與攻略，可以參考TB幫大家整理的文章：
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